รู้ทันกลยุทธ์ ”ฟอกเงิน“ ผ่านธุรกิจบันเทิงและทัวร์นักเสี่ยงโชค

ทำไมธุรกิจบันเทิงเสี่ยงสูงจึงถูกใช้ฟอกเงิน

องค์การสหประชาชาติผ่านสำนักงานยาเสพติดและอาชญากรรม (UNODC) ระบุในรายงานปี 2024 ว่า หนึ่งในกลไกสำคัญที่กลุ่มอาชญากรนิยมใช้ คือ “กิจการที่ไม่ใช่สถาบันการเงินโดยตรง” (DNFBPs) ซึ่งหมายถึงกิจการที่ไม่อยู่ภายใต้กฎหมายควบคุมทางการเงิน เช่น ธนาคารหรือสถาบันการเงิน

ธุรกิจบันเทิงเสี่ยงสูงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้หลายแห่ง โดยเฉพาะในลุ่มน้ำโขงตอนล่าง จึงกลายเป็นจุดอ่อนระดับโลก เพราะขาดการตรวจสอบเส้นทางการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ และไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลเข้มงวด

Junket ทัวร์นักเสี่ยงโชคที่มากกว่าการเดินทาง

อีกหนึ่งกลไกสำคัญที่ UNODC ให้ความสนใจ คือ “Junket” หรือการจัดทัวร์นำลูกค้ากำลังซื้อสูงเข้าร่วมกิจกรรมเสี่ยงโชคในต่างประเทศ พร้อมบริการครบวงจร ตั้งแต่ที่พัก การแลกเปลี่ยนเงินตรา ไปจนถึงการให้เครดิตล่วงหน้า

ผู้ใช้บริการ Junket มักเป็นบุคคลมีชื่อเสียง นักธุรกิจ หรือเจ้าหน้าที่ระดับสูง การเดินทางเหล่านี้ไม่ใช่แค่เพื่อความบันเทิง แต่ยังแฝงการเคลื่อนย้ายเงินข้ามประเทศ ซึ่งเอื้อต่อการฟอกเงินอย่างแนบเนียน

โครงสร้างฟอกเงิน 3 ขั้นตอน

UNODC อธิบายกระบวนการฟอกเงินไว้ 3 ขั้นตอนสำคัญ ได้แก่:

 1. วางเงิน (Placement): นำเงินผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบ เช่น ฝากในธุรกิจทั่วไป

 2. แยกซับซ้อน (Layering): แบ่งเงินออกหลายบัญชี เพื่อลดความชัดเจนของที่มา

 3. นำกลับเข้าระบบ (Integration): แปลงเงินผิดกฎหมายให้ดูเหมือนเป็นรายได้จากกิจกรรมปกติ

ธุรกิจบันเทิงเสี่ยงสูงเป็นพื้นที่ที่สามารถทำทั้งสามขั้นตอนได้ภายในวงจรเดียว

7 วิธีฟอกเงินผ่านธุรกิจเสี่ยงสูง ที่ต้องรู้ทัน

รายงาน UNODC ระบุรูปแบบฟอกเงินที่พบบ่อย 7 วิธี ได้แก่:

 1. เปลี่ยนเงินสดเป็นชิปและแลกกลับเป็นเงินสด

 2. เล่นร่วมกันแล้วตั้งใจให้ฝ่ายหนึ่งชนะ เพื่อสร้างรายได้เทียม

 3. ใช้บัญชี Junket เพื่อฝากถอนข้ามประเทศ

 4. หักกลบบัญชีข้ามประเทศ โดยใช้รายชื่อลูกค้าหลอก

 5. ใช้บัญชีสำหรับกิจกรรมเสี่ยงโชคแทนบัญชีธนาคารในการโอนเงินผิดกฎหมาย

 6. ซื้อบัญชีผู้ชนะกิจกรรม เพื่ออ้างว่าได้เงินจากรางวัล

 7. สร้างใบเสร็จเทียมจากการเข้าพักหรือบริการในโรงแรมหรือสถานบันเทิง เพื่อเบิกเงินสด

คำถามสำคัญ: ประเทศไทยพร้อมแค่ไหน?

ข้อมูลในรายงานไม่ได้กล่าวโทษกิจกรรมใดโดยตรง หากแต่สะท้อนว่าหากไม่มีระบบตรวจสอบที่โปร่งใส ธุรกิจที่มีการใช้เงินสดจำนวนมากก็อาจถูกใช้เป็นเครื่องมือฟอกเงินได้ง่าย

ธุรกิจบันเทิงและกิจกรรมเสี่ยงสูงจึงไม่ควรถูกมองแค่ในมิติทางเศรษฐกิจหรือภาษี แต่ควรถูกพิจารณาในแง่มาตรการกำกับดูแล และการรับมือกับกลไกของอาชญากรรมการเงินสมัยใหม่