ส่อง RMF-Thai ESG กองเด่น ! รับโค้งสุดท้ายลดหย่อนภาษีปี 68

6. กองทุนเปิด แอสเซทพลัส หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ ASP-THAIESG เน้นลงทุนในหุ้นจดทะเบียนใน SET และ  mai ที่ได้รับการคัดเลือกและยอมรับว่ามีความโดดเด่น ESG  หรือมีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก โดยจะเน้นการลงทุนในบริษัทที่มีการจัดอันดับ SET ESG Rating ต้ังแต่ BBB ขึ้นไป

ระดับความเสี่ยง 6  =  เสี่ยงสูง  เหมาะกับนักลงทุนที่ยอมรับความผันผวนของตลาดหุ้นได้ เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่าในระยะยาว

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม :ASP-THAIESG  https://www.assetfund.co.th/home/fundfact-template01.aspx?id=205

7. กองทุนเปิดกรุงไทย ตราสารภาครัฐ ESG หรือ KT ESGSI-ThaiESG เป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ เพื่อความยั่งยืน (Thai ESG Fund) จากบลจ.กรุงไทย (KTAM) ที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐที่มีความมั่นคงสูง เช่น พันธบัตรรัฐบาล และตราสารหนี้ที่กระทรวงการคลังค้ำประกัน รวมถึง Green/Sustainability Bonds 

- ระดับความเสี่ยง  3 (ปานกลางค่อนข้างต่ำ) เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนระยะยาวพร้อมลดหย่อนภาษี โดยเน้นสร้างสมดุลระหว่างผลตอบแทนและผลกระทบเชิงบวกต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม : https://www.ktam.co.th/rmf-ltf-fund-detail-document.aspx?IdF=82&lang=th&Intro=1

8. กองทุนเปิด ทิสโก้ ตราสารภาครัฐไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ TSIThaiESG  เน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรหรือหุ้นกู้ที่กระทรวงการคลังค้ำประกัน ซึ่งเป็นพันธบัตรหรือหุ้นกู้ เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (Green Bond) เพื่อความยั่งยืน (Sustainability Bond) หรือเพื่อส่งเสริมความยั่งยืน  

- ระดับความเสี่ยง 3  (ปานกลางค่อนข้างต่ำ)  เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการ ผลตอบแทนจากตราสารหนี้ระยะยาว มากกว่าความผันผวนสูงของหุ้น  และนักลงทุนที่ต้องการใช้กองทุนเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตเพื่อ เกษียณหรือออมยาว แทนเงินฝากออมทรัพย์ พันธบัตรธรรมดา

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม : https://fund.tiscoasset.com/fund-information?sub_state=&sec_id=2594293D-E806-460A-853B-81BE039718AE

9. กองทุนเปิด ทิสโก้ หุ้นปันผลไทยเพื่อความยั่งยืน TDSThaiESG-Dเ ป็นกองทุนรวมหุ้นไทยที่เน้นลงทุนในหุ้นปันผลที่เข้าเกณฑ์ความยั่งยืน (ESG) และจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหน่วยลงทุน โดยบลจ.ทิสโก้เป็นผู้จัดการกองทุน ซึ่งกองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน และมุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนีชี้วัด (Active Management) ลงทุนในตราสารทุนเป็นหลัก โดยเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่า 80%ของ NAV

 - ระดับความเสี่ยง  6 = เสี่ยงสูง เหมาะสำหรับ  ผู้มีฐานภาษีสูง เช่น 20% 25% ขึ้นไป  คนที่ต้องการประหยัดภาษีได้มากขึ้นจากวงเงินลดหย่อนภาษีเดิม นักลงทุนที่คาดหวังโอกาสผลตอบแทนระยะกลาง‑ยาว และได้รับเงินปันผลระหว่างทาง

 ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม  https://www.tiscoasset.com/mutualfunds/products/t-thaiesg/

10. กองทุนรวมบัวหลวงตราสารภาครัฐไทยเพื่อความยั่งยืน   B-SI-THAIESG  ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย หรือหุ้นกู้ที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย แต่ไม่รวมถึงหุ้นกู้แปลงสภาพ ซึ่งเป็นพันธบัตร หรือหุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (green bond) พันธบัตรหรือหุ้นกู้เพื่อความยั่งยืน (  หรือพันธบัตรหรือหุ้นกู้ส่งเสริมความยั่งยืน   โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

- ระดับความเสี่ยง 3 (ปานกลางค่อนข้างต่ำ) เหมาะสำหรับ นักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสม่ำเสมอในระยะกลาง‑ยาว แทนการเก็งกำไรในตลาดหุ้น

 ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม https://www.bangkokbank.com/th-TH/Personal/Save-And-Invest/Mutual-Funds/Thai-ESG-Funds/B-SI-THAIESG

กองทุน RMF ลดหย่อนภาษี

1.กองทุนเปิดเคเคพี โกลบอล นิว เพอร์สเปกทีฟ เพื่อการเลี้ยงชีพ เฮดจ์และ กองทุน เปิดเคเคพี โกลบอล นิว เพอร์สเปกทีฟ เพื่อการเลี้ยงชีพ อันเฮดจ์ KKP GNP RMF-H และ KKP GNP RMF-UH ลงทุนในหุ้นทั่วโลก ผ่านกองทุนหลัก Capital Group New Perspective Fund เน้นลงทุนในบริษัทข้ามชาติที่แข็งแกร่ง และได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจการค้าโลกผ่านการคัดเลือกหุ้นรายตัว (Bottom-up) บริหารด้วยผู้จัดการกองทุน 10 ท่าน กลยุทธ์การบริหารกองมี Track Record ยาวนานกว่า 50 ปี เหมาะกับการจัดเป็น Core Port มีให้เลือกลงทุนทั้งแบบที่ไม่ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน (KKP GNP RMF-UH) และแบบป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน (KKP GNP RMF-H)

 - ระดับความเสี่ยง 6 = เสี่ยงสูง ลงทุนในหุ้นทั่วโลก โดยกองทุน KKP GNP RMF-UH เหมาะสำหรับคนที่ต้องการผลตอบแทนระยะยาว มากกว่ากำไรระยะสั้น กองทุนลงทุนในหุ้นทั่วโลก → ราคาผันผวน เป็นผู้ที่รับความเสี่ยงค่าเงินได้  ถ้าค่าเงินต่างประเทศแข็งค่าเมื่อเทียบกับบาท → ผลตอบแทนอาจเพิ่ม แต่ถ้าค่าเงินอ่อนค่า → ผลตอบแทนจะลดลงได้เช่นกัน  ซึ่งอาจไม่เหมาะกับคนที่รับความผันผวนไม่ได้ กังวลเรื่องค่าเงินมาก และอาจต้องใช้เงินก่อนอายุเกษียณ 

- ขณะที่ KKP GNP RMF-H จุดเด่นคือ ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน (Hedged) เป็นหลัก เหมาะสำหรับคนที่ลงทุนเพื่อเกษียณระยะยาว และสร้างความมั่งคั่งระยะยาว ไม่ใช่เก็งกำไรสั้น ๆ  และผู้ที่ต้องการลงทุนหุ้นต่างประเทศ แต่ไม่อยากรับความเสี่ยงค่าเงิน  ซึ่งไม่เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการรับความเสี่ยงสูงสุดเพื่อหวังผลตอบแทนจากทั้งหุ้นและค่าเงิน

 ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม

KKP GNP RMF-UH : https://am.kkpfg.com/th/mutual-fund/kkp-gnp-rmf-uh

KKP GNP RMF-H : https://am.kkpfg.com/th/mutual-fund/kkp-gnp-rmf-h

2. กองทุนเปิดเค ตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ K-FIRMF เน้นลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพดีภายในประเทศเป็นหลัก  ทั้งพันธบัตรรัฐบาลและหุ้นกู้เอกชนที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูง  โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอสำหรับการออมเงินระยะยาวเพื่อวัยเกษียณ และให้สิทธิประโยชน์ทางภาษี

- ระดับความเสี่ยง 4  (ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ) เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาวและเน้นความไม่ต้องการรับความเสี่ยงสูงมาก ๆ แต่ยังอยากได้ผลตอบแทนที่ดีกว่าเงินฝากธนาคาร

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม  : https://www.kasikornasset.com/kasset/th/mutual-fund/fund-template/Pages/K-FIRMF.aspx

3.  กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ SET50 INDEX เพื่อการเลี้ยงชีพ SCBRMS50 (SCB)    ซึ่งมีนโยบายลงทุนล้อตามหุ้น 50 ตัวที่ใหญ่ที่สุดในตลาดหุ้นไทย โดยเฉลี่ยไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) เพื่อให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับการเคลื่อนไหวของดัชนี SET50 มากที่สุดโดยอาจใช้อนุพันธ์เพื่อบริหารจัดการพอร์ต

- ระดับความเสี่ยง  6 = เสี่ยงสูง  เพราะลงทุนหลักในหุ้นใหญ่ไทย ซึ่งมีความผันผวนของราคาตามภาวะตลาดหลักทรัพย์ เหมาะกับการลงทุนเพื่อเพิ่มมูลค่าในระยะยาว

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม : https://www.scbam.com/th/fund/rmf/fund-information/scbrms50

4. กองทุนเปิดเค ตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ K-FIRMF ลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและภาคเอกชน และเงินฝากในประเทศ  ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมอื่น ซึ่งอยู่ภายใต้การบริหารจัดการได้ไม่เกิน 60% ของ NAV และกองทุนรวมอื่นนั้นมีการลงทุนในกองทุนรวมใด ๆ ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการของบริษัทจัดการเดียวกันต่อได้อีกไม่เกิน 1 ทอด

- ระดับความเสี่ยง 4 ปานกลางค่อนข้างต่ำ  เหมาะสำหรับผู้ที่ไม่ชอบความผันผวนสูง แต่ต้องการผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม : https://www.kasikornasset.com/kasset/th/mutual-fund/fund-template/Pages/K-FIRMF.aspx

5. กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ UGISRMF  เน้นสร้างกระแสรายได้มั่นคงผ่านการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลก โดยส่งเงินไปบริหารต่อผ่านกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านตราสารหนี้อันดับต้นๆ ของโลก ช่วยเสริมเสถียรภาพให้พอร์ตโดยรวม กระจายความเสี่ยงออกนอกตลาดไทย และเน้นสร้างรายได้สม่ำเสมอ

- ระดับความเสี่ยง 5 (ปานกลางค่อนข้างสูง)  เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ มองภาพรวมเศรษฐกิจโลก มากกว่าลงทุนเฉพาะในตลาดไทย

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม : https://www.settrade.com/th/mutualfund/quote/ugisrmf/performance

6.กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Quality Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ  ES-GQGRMF เน้นลงทุนในหุ้นคุณภาพสูงจากทั่วโลก ผ่านกองทุนหลัก Wellington Global Quality Growth หนึ่งในทีมบริหารสินทรัพย์ชื่อดังที่มีประสบการณ์ยาวนาน และยังได้รับเรตติ้งระดับ 5 ดาวจาก Morningstar คัดหุ้นแบบละเอียดทีละตัว เน้นบริษัทที่มีความแข็งแรงจริงๆ ทั้งในเรื่องกำไรที่เติบโตดี และมีโอกาสสร้างผลตอบแทนเพิ่มขึ้นในอนาคต

- ระดับความเสี่ยง  6 = เสี่ยงสูง   เหมาะกับนักลงทุนเป้าหมายการเกษียณหรือการเพิ่มพอร์ตระยะยาว มากกว่าเป้าหมายระยะสั้น เพราะหุ้นคุณภาพทั่วโลกมักสะท้อนการเติบโตของธุรกิจและเศรษฐกิจโลก

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม : https://www.eastspring.co.th/funds/mutual-funds/funddetails?fundcode=RGQ

7. กองทุนเปิดเค หุ้นยูเอส ดัชนีเอ็นดีคิว 100 เพื่อการเลี้ยงชีพ K-USXNDQRMF  ลงทุนหุ้นอิงดัชนี NASDAQ 100 รวมสุดยอดหุ้นเทคโนโลยีและนวัตกรรมของสหรัฐฯ เช่น Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนตรงธีม หุ้นผู้นำโลก แบบระยะยาว  กองทุนจะป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

- ระดับความเสี่ยง  6 = เสี่ยงสูง   เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการ ลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ โดยเฉพาะกลุ่มเทคโนโลยีและเติบโตสูง

 ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม : https://www.kasikornasset.com/kasset/th/mutual-fund/fund-template/Pages/K-USXNDQRMF.aspx

8.กองทุนเปิด ทิสโก้ โกลบอล สมาร์ท แอลโลเคชั่น เพื่อการเลี้ยงชีพ  TGSMARTRMF-A  เน้น ลงทุนกระจายตัวในสินทรัพย์หลากหลายทั่วโลก ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ เงินสด และสินทรัพย์ทางเลือก ผ่านกองทุนหลัก Schroder International Selection Fund Global Target Return โดยมีเป้าหมายเพื่อให้เงินลงทุนเติบโตและสร้างผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ +5% ต่อปี ในระยะยาว 

- ระดับความเสี่ยง  5  (ปานกลางค่อนข้างสูง)  เหมาะสำหรับผู้ที่รับความผันผวนจากต่างประเทศและอัตราแลกเปลี่ยนได้ และต้องการวางแผนภาษีระยะยาว  

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม : https://www.tiscoasset.com/mutualfunds/products/tgsmart/

9.  กองทุนเปิดกรุงศรีแอคทีฟตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ KFAFIXRMF  เน้นลงทุนตราสารหนี้คุณภาพดีทั้งในและต่างประเทศ หรือเงินฝาก ตราสารหนี้เทียบเท่าเงินฝาก ที่ออกรับรองรับอาวัลหรือค้ำประกันการจ่ายเงิน โดยรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ สถาบันการเงิน หรือภาคเอกชน

- ระดับความเสี่ยง 4 ปานกลางค่อนข้างต่ำ เหมาะกับคนที่อยากได้ผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝากและตราสารหนี้ระยะสั้น แต่ไม่ต้องการความผันผวนสูงแบบหุ้น 

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม :  https://www.krungsriasset.com/TH/FundDetail/?fund=KFAFIXRMF

10. กองทุนเปิดเคแทม Global Climate Change เพื่อการเลี้ยงชีพ  KT-CLIMATE RMF เน้นลงทุนใน ธีมการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ (Climate Change) โดยจะลงทุนผ่านกองทุนหลักคือ Schroder ISF Global Climate Change Equity Fund เพื่อสร้างผลตอบแทนระยะยาวจากการลงทุนในหุ้นทั่วโลกของบริษัทที่ได้รับประโยชน์หรือเกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ

- ระดับความเสี่ยง  6 = เสี่ยงสูง  เหมาะสำหรับคนที่ต้องการอยากกระจายพอร์ตไปยัง หุ้นต่างประเทศตัวเลือกภูมิภาค อุตสาหกรรมที่เฉพาะเจาะจง ยกระดับพอร์ตเกษียณให้รับโอกาสเติบโตทั่วโลก

 ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม :  https://www.ktam.co.th/rmf-ltf-fund-detail-document.aspx?IdF=52&lang=th&Intro=1

สำหรับการเลือกซื้อกองทุน เพื่อลดหย่อนภาษีต้องดูก่อนว่าจุดมุ่งหมายเป้าหมายที่ต้องการคืออะไร เพื่อเกษียณอายุ  หรือเป็นเงินออมในระยะสั้น-กลาง-ยาว และสร้างรายได้ระหว่างทางจากปันผล  ขณะเดียวกันต้องพิจารณาความเสี่ยงด้วยว่าสามารถรับได้มากน้อยแค่ไหน ถ้าระดับ 1–2 = ความเสี่ยงต่ำ ระดับ  3–4 = กลางถึงค่อนข้างต่ำ ระดับ 5–6 = กลางถึงสูง ระดับ 7 = สูงมาก 

• คนที่ รับความเสี่ยงได้น้อย → เลือกตราสารหนี้ / กองทุนผสม
• คนที่ รับความเสี่ยงได้สูง → กองทุนหุ้น / ThaiESG หุ้น
• คนที่ ต้องการ รายได้ระหว่างทาง → Fund ที่ปันผล

โดยสามารถดูผลตอบแทนย้อนหลังและความผันผวนได้ที่   Morningstar,  Finnomena , Fact Sheet ของ บลจ.แต่ละบริษัท

ทั้งนี้นักลงทุนสามารถซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี RMF และ Thai ESG ได้จนถึงวันที่ 30 ธ.ค. นี้ โดยการลงทุนมีความเสี่ยง ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้การันตีผลตอบแทนในอนาคต ดังนั้นต้องศึกษารายละเอียดอย่างรอบทิศก่อนตัดสินใจลงทุน และต้องคำนึงถึง เป้าหมายทางการเงิน ระยะเวลาถือ และความเสี่ยงที่รับได้ ควบคู่กับ สิทธิ์ลดหย่อนภาษี....