นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการ ด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่าธปท.ได้ยกระดับมาตรการเชิงป้องกันปราบปราบบัญชีม้า โดยเพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีต้องสงสัย เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินการเชิงรุกในการป้องกันความเสี่ยงและแก้ปัญหาภัยทุจริตทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น 3 แนวทาง คือ กวาดล้าง-เข้มข้น-คลอบคลุม เรียกย่อๆว่า ก-ข-ค หรือกางขวางคอม้า
แนวทางที่1. "การกวาดล้างบัญชีม้า" โดยธปท.จะมีการเพิ่มเฉดสีของม้าในส่วนของสีเทาเข้มและอ่อน และน้ำตาลเข้มและอ่อน แม้ว่าไม่มีผู้เสียหาย แต่ธนาคารเห็นพฤติกรรมน่าสงสัย จะช่วยป้องกันความเสียหายของเหยือ และกวาดล้างบัญชีม้าได้วงกว้างมากขึ้น
แนวทางที่ 2. การจัดการบัญชีม้าระดับบุคคล "เข้มข้น" ขึ้น โดยภายในวันที่ 31 มกราคม 2568 จะดำเนินการ "ปิดปากม้า" หรือ "กันเงินเข้า" บัญชีม้า ซึ่งจะเป็นวันแรกที่ให้ทุกสถาบันการเงิน ห้ามทำธุรกรรม หรือห้ามโอนเงินเข้าบัญชีต้องสงสัยเป็นบัญชีม้า ถ้าลูกค้าจะโอนเงินไปจะทำไม่ได้ และมีข้อความส่งแจ้งเตือนจากธนาคารถึงผู้ใช้บริการว่า "โอนเข้าบัญชีต้องสงสัย" สำหรับบัญชีม้าดำ หรือบัญชีม้าจากฐานข้อมูล ปปง. และม้าเทาเข้ม หรือบ้ัญชีม้าที่มีผู้เสียหายแจ้งความแล้ว ส่วนบัญชีต้องสงสัย จะดำเนินการภายในเดือนมีนาคม รวมถึงบัญชีม้าที่เป็นนิติบุคคล
สรุปข่าว
นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการ ด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่าธปท.ได้ยกระดับมาตรการเชิงป้องกันปราบปราบบัญชีม้า โดยเพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีต้องสงสัย เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินการเชิงรุกในการป้องกันความเสี่ยงและแก้ปัญหาภัยทุจริตทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น 3 แนวทาง คือ กวาดล้าง-เข้มข้น-คลอบคลุม เรียกย่อๆว่า ก-ข-ค หรือกางขวางคอม้า
แนวทางที่1. "การกวาดล้างบัญชีม้า" โดยธปท.จะมีการเพิ่มเฉดสีของม้าในส่วนของสีเทาเข้มและอ่อน และน้ำตาลเข้มและอ่อน แม้ว่าไม่มีผู้เสียหาย แต่ธนาคารเห็นพฤติกรรมน่าสงสัย จะช่วยป้องกันความเสียหายของเหยือ และกวาดล้างบัญชีม้าได้วงกว้างมากขึ้น
แนวทางที่ 2. การจัดการบัญชีม้าระดับบุคคล "เข้มข้น" ขึ้น โดยภายในวันที่ 31 มกราคม 2568 จะดำเนินการ "ปิดปากม้า" หรือ "กันเงินเข้า" บัญชีม้า ซึ่งจะเป็นวันแรกที่ให้ทุกสถาบันการเงิน ห้ามทำธุรกรรม หรือห้ามโอนเงินเข้าบัญชีต้องสงสัยเป็นบัญชีม้า ถ้าลูกค้าจะโอนเงินไปจะทำไม่ได้ และมีข้อความส่งแจ้งเตือนจากธนาคารถึงผู้ใช้บริการว่า "โอนเข้าบัญชีต้องสงสัย" สำหรับบัญชีม้าดำ หรือบัญชีม้าจากฐานข้อมูล ปปง. และม้าเทาเข้ม หรือบ้ัญชีม้าที่มีผู้เสียหายแจ้งความแล้ว ส่วนบัญชีต้องสงสัย จะดำเนินการภายในเดือนมีนาคม รวมถึงบัญชีม้าที่เป็นนิติบุคคล
และแนวทางที่ 3. ขยายวงกว้าง โดยกำหนดให้ธนาคารต้องแลกเปลี่ยนรายชื่อบุคคลที่ธนาคารตรวจสอบว่ามีพฤติกรรมต้องสงสัยระหว่างกันเพิ่มเติมแม้ยังไม่ได้รับแจ้งจากผู้เสียหาย จากเดิมที่แลกเปลี่ยนกันเฉพาะรายชื่อบุคคลที่เข้าข่ายการกระทำความผิดตามฐานข้อมูลปปง. และรายชื่อบุคคลที่ถูกแจ้งความหรือมีส่วนเกี่ยวข้องในเส้นทางการเงินทุจริตเท่านั้น เพื่อให้ธนาคารดำเนินการป้องกันภัยทุจริตได้ครอบคลุม รวดเร็ว เป็นมาตรฐานเดียวกันมากขึ้น
และระยะถัดจะแชร์ข้อมูลสู่ผู้เกี่ยวข้องมากขึ้นเพื่อให้ action ที่เข้มข้น ครอบคลุมกว่าเดิม เช่น กลุ่มผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (Digital Assets) และ e-walle เพื่อสกัดความเสียหายที่เกิดขึ้นได้ทันถ่วงที
เนื่องจากพบว่าร้อยละ 75 ของความเสียหายที่เกิดขึ้นมีเส้นทางการเงินถูกโอนไปบัญชี "คริปโทเคอร์เรนซี" โดยโอนเงินเข้าบัญชีคริปโทฯในไทยก่อนโอนออกไปบัญชีในต่างประเทศ ดังนั้น เพื่อป้องกันเงินไหลออกนอกระบบ หรือไหลออกไปต่างประเทศ โดยจะมีการแชร์ข้อมูลภายในไตรมาส 1 ปี 2568
ในส่วนของพ.ร.ก.ป้องกันและปราบปรามป้องกันอาญชกรทางออนไลน์นั้น ธปท. เห็นว่าในการรับผิดชอบร่วมกันนั้น ภาคธนาคาร ผู้ให้บริการโทรคมนาคม หน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง รวมถึงประชาชนผู้ใช้บริการ ต้องทำหน้าที่ของตนเองตามขอบเขตมาตรฐานที่ผู้กำกับดูแลกำหนดไว้อย่างชัดเจน หากฝ่ายไหนละเลยการปฏิบัติตามเกณฑ์ที่กำหนด ควรที่จะต้องแสดงความรับผิดชอบและชดเชยความเสียหายที่เกิดขึ้น
TNNThailand