เอเซียพลัสคาดหุ้นแบงก์ 8แห่ง ฟันกำไรทะลุ 3.2หมื่นล้าน

รายงานข่าวจากบล.เอเซีย พลัส แจ้งว่า  เริ่มเข้าสู่ฤดูกาลประกาศงบการเงินงวด 1Q64 ของกลุ่มธนาคาร เริ่ม kick off ด้วย TISCO ในช่วงเช้าวันที่ 19 เม.ย. 64 และ ธ.พ. อื่น 20 - 21 เม.ย. 64 โดยฝ่ายวิจัย ASPS คาดกำไรสุทธิกลุ่มฯ (8 ธนาคาร) งวด 1Q64 อยู่ที่ 3.2 หมื่นล้านบาท เพิ่ม 1.2% QoQ (-29% YoY) โดยประเมิน TISCO กำไรกลับมาขยายตัว YoY 

ขณะที่ ธ.พ. อื่น แม้แนวโน้มกำไรยังชะลอตัว YoY แต่ฟื้นตัว QoQ นำโดย TMB และ BBL จากฐานกำไรต่ำในงวดก่อน (ยกเว้น KBANK ที่มีฐานกำไรสูงในงวดก่อน) ทั้งนี้ การฟื้นตัว QoQ มาจากคาด Credit Cost กลุ่มฯ ลงมาที่ 1.61% จาก 1.66% ในงวดก่อน เพราะการเร่งตั้งสำรองล่วงหน้าในช่วง 2H63 ชดเชย NIM กลุ่มฯ ที่คาดการณ์ใกล้เคียงงวดก่อน หลังอัตราดอกเบี้ยเงินกู้และเงินฝากไม่เปลี่ยนแปลงจากงวดก่อน  

อย่างไรก็ตาม ฝ่ายวิจัย ASPS ยังคงน้ำหนักการลงทุน “เท่ากับตลาด” ชอบ TISCO (FV@B102) งบการเงินแกร่งและ Div yield สูงประมาณ 7% ตามด้วย ธ.พ. ใหญ่ อย่าง BBL(FV@B154) ที่ราคา Laggard กลุ่มฯ และ PBV ซื้อขายเพียง 0.5 เท่า และ KBANK(FV@B155) Upside เริ่มจำกัด แนะนำ Trading